这亲戚也在旁边游说女儿,还提醒她,不要告诉爸爸,因为他很反感。也不了解保险的作用。尤其税优险是这两年才推出来的,比较新的东西。他不一定明白。
她女儿说听了后大概明白了。然后她们就去了办公室。晚上办公室都没亮灯,这边很安静。林丽感觉这才是适合签报保单的环境。
她们坐在办公室里又继续聊了下产品,亲戚用理财的形式来算这个税优险。让女儿明白其实每年只需要付1500元不到,剔除了退税、保单账户的利息。
这时候,女儿就比较清楚了。林丽想很多客户可能也是这么来计算的。这也让她的思路有所改变。
她录单的时候发现卡在了还是那步,趁着亲戚母女俩都在,就让她们做这个变更手机号。可是,亲戚没有带身份证原件。女儿就先更新手机号。这个更新环节还是挺麻烦的,上传资料,然后还要链接空中柜员认证。
还好,她们操作的时候是晚上十点前,空中柜员还没有下班。连接了空中柜员后发现,还不止是亲戚女儿手机号和亲戚重复的问题,还出现号码使用人名不一致。原来一个男人也是这个手机号的使用者。
空中柜员要求提供手机发票,刚好林丽有移动的APP,就让她赶紧登录,下载了发票。就这样完成了手机号变更。这时候已经晚上十点左右了。林丽才开始录投保申请。
在录的过程中,她自己也不太确定,会不会还是提示有问题。反正这款产品投保都会先核保,通过后才系统扣费。
虽然之前有同事告诉过林丽,可以等变更后十五分钟左右再录单。但是林丽看到那个保全已经完成了。于是就录单了,系统没有再出来那个手机号要修改的信息提示,但是在核保的是偶还是显示人工核保,说与之前的客户号有重复。
林丽本来还想等等再录单。但看到亲戚的女儿一直在打哈欠,她也不好拖太久。于是就先录单赌一把。去年她做单的时候也有遇到过一个客户的小孩未成年时候投保,用的手机号码和父亲的一样。
等到投保时候一直提示说有手机号重复的客户,但是当时林丽就继续往下做投保申请了。可是没有出来问题件。她想这个已经先保全修改了手机号了,应该不是太大问题。
于是,她还是让亲戚的女儿签投保申请,做了人脸识别,然后做双录。在双录没开始前,她也是很担心双录的问题会不会有十几个问题。等她打开双录界面发现只有九个问题。但是第一次双录的时候,录到一半,林丽发现亲戚的女儿戴着眼镜,她就等完成了这一遍。
录好了再和这个亲戚的女儿说重新录一下,要摘下眼镜。然后她们又重新录,林丽才上传视频。
当时亲戚在旁边看到,说浪费时间了。录完后,等上传完双录视频,系统才提示可以往下操作,让亲戚女儿绑定银行卡预授权扣费。这款产品投保是后扣费,不是同步扣费。
她弄这个预授权扣费还要填写银行卡信息,整了几分钟。她还是比较耐心在那里弄。林丽同时也把亲戚的投保申请录入了系统。然后发送电子签名链接给亲戚。
林丽的前妻已经54岁,退休了。她还有些老花,不太看得清手机的小字。林丽就到她身边帮忙操作。她完成了签名和人脸识别。随后也开始进行双录。